來源：中國基金報(bào) 泰勒

又一起涉案金額巨大的非法集資案浮出水面。

2018年5月7日，，開庭審理南京易乾寧公司實(shí)際控制人薛秀麗集資詐騙案。

旁聽參與人約140余人，。

先看看一組驚人的數(shù)據(jù)：

1、向95067人非法吸收資金共計(jì)185億6785萬多元

2013年6月，薛秀麗、劉丹等人成立“易乾寧”公司，不到3年，該公司向全國95067人非法吸收資金，金額高達(dá)185億6785萬多元。目前，“易乾寧”公司主要控制人之一劉丹仍然在逃，被告人薛秀麗作為“易乾寧”公司另一名主要控制人，以犯集資詐騙罪被提起公訴。

2、騙局手法

經(jīng)南京市檢察機(jī)關(guān)依法審查查明，被告人薛秀麗與劉丹等人商議成立南京易乾寧公司、江蘇易乾寧公司后，雇傭他人向社會不特定公眾以發(fā)放宣傳單、借助媒體等方式進(jìn)行虛假宣傳；采用重復(fù)配置轉(zhuǎn)讓債權(quán)列表等欺騙方式，以支付5%-14.9%不等的利息向社會不特定公眾非法集資，并不斷在全國各地開設(shè)分支機(jī)構(gòu)擴(kuò)大集資規(guī)模，至2016年4月共向95067人非法吸收資金共185億6785萬6千4百元！

3、錢去哪兒了？

“易乾寧”公司集資金額特別巨大，并將大量資金轉(zhuǎn)入關(guān)聯(lián)公司和公司實(shí)際控制人、高管及其親屬個(gè)人賬戶用于自我經(jīng)營、轉(zhuǎn)貸獲利和肆意揮霍。

2016年4月，，并查封、凍結(jié)多個(gè)集資賬戶。當(dāng)時(shí)，被告人薛秀麗等人正在歐洲旅游，得知消息后立即回國接受調(diào)查。

4、仍有74億未兌付

經(jīng)審計(jì)，截止目前，仍有74億4865萬1千9百元非法集資款沒有兌付。檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人薛秀麗以非法占有為目的，使用詐騙手段非法集資，數(shù)額特別巨大，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪定罪處罰，。

5、一些受害者受訪情況

危機(jī)爆發(fā)于2016年4月

公開資料顯示，南京易乾寧金融信息咨詢有限公司(易乾財(cái)富)成立于2010年，總部位于南京，注冊資本為2億元，是一家為小微企業(yè)籌款的P2P公司?！耙浊怠庇?0家關(guān)聯(lián)公司，易乾財(cái)富在全國百余個(gè)城市開設(shè)了分支機(jī)構(gòu)，實(shí)際控制人是公司董事長劉丹。

劉丹照片，灰色西裝者為劉丹

“易乾系”公司的核心架構(gòu)是南京易乾寧、江蘇易乾寧、江蘇天瑞三家公司，此外還有全國多家分部和關(guān)聯(lián)公司。其業(yè)務(wù)覆蓋金融咨詢、物業(yè)、體育文化、家裝等領(lǐng)域。

2016年4月8日，易乾財(cái)富就被曝出被查，多家位于紹興的門店被封。對此，4月10日和11日，易乾相繼發(fā)布消息稱，該公司紹興部分機(jī)構(gòu)被查是例行檢查，且部分門店已恢復(fù)營業(yè)。期間，易乾還多次強(qiáng)調(diào)，其全國均在正常營業(yè)、正常經(jīng)營。

2016年4月9日，媒體報(bào)道，易乾財(cái)富涉嫌“龐氏騙局”，并列舉了包括投資人資金去向不清、部分榮譽(yù)資質(zhì)造假、在美關(guān)聯(lián)公司和房產(chǎn)公司為空殼公司等多項(xiàng)直接和間接證據(jù)。

2016年4月11日下午消息，媒體援引消息人士的說法稱，監(jiān)管部門正在調(diào)查易乾財(cái)富，或因該公司涉嫌百億“龐氏騙局”。

2016年4月13日，南京易乾寧通過認(rèn)證微信號“易乾官微”發(fā)布消息稱，該公司1個(gè)銀行賬戶及關(guān)聯(lián)公司江蘇易乾寧資產(chǎn)管理有限公司的2個(gè)銀行賬戶，，無法繼續(xù)進(jìn)行正常兌付。

到了13日晚間，易乾財(cái)富官網(wǎng)又發(fā)布致員工的公開信稱，桐鄉(xiāng)正在有序的處理當(dāng)中，進(jìn)展良好，，此次是因?yàn)橥┼l(xiāng)分公司個(gè)別員工的個(gè)人違法、違規(guī)操作，與易乾總公司及其它分公司無任何關(guān)系，凍結(jié)賬戶只是方便調(diào)查。

公開信稱，預(yù)計(jì)72小時(shí)之后會有實(shí)質(zhì)性的進(jìn)展公告，，上述行為不利于后續(xù)工作的開展及問題的解決。

2016年4月14日，桐鄉(xiāng)警方公示，南京易乾寧桐鄉(xiāng)分公司以投資“易乾寶”理財(cái)產(chǎn)品為名，以投資高利率回報(bào)為誘餌，引誘群眾投資，涉嫌非法吸收公眾存款。桐鄉(xiāng)警方依法對南京易乾寧桐鄉(xiāng)分公司理財(cái)總監(jiān)周某及相關(guān)主要責(zé)任人采取了刑事強(qiáng)制措施，并對與桐鄉(xiāng)分公司有關(guān)的涉案資金進(jìn)行了凍結(jié)。

兌付危機(jī)

2016年4月14日，易乾財(cái)富發(fā)布公告稱，公司將被江蘇天瑞丹佛商貿(mào)實(shí)業(yè)有限公司（簡稱江蘇天瑞丹佛）并購，承諾全部兌付將在2018年3月31日前完畢。

而天瑞丹佛跟易乾財(cái)富實(shí)際上是關(guān)聯(lián)公司，這根本就是“左手倒右手”的緩兵之計(jì)。工商資料顯示，江蘇天瑞的執(zhí)行董事兼總經(jīng)理為劉丹，而劉丹同時(shí)也是易乾財(cái)富的董事長。

兌付無能之時(shí)，易乾直接搬出了“高管挪用公款”。

2016年8月18日，易乾財(cái)富官微發(fā)布《天瑞財(cái)務(wù)核查公示》，稱對之前易乾部分前高管及相關(guān)人員非法侵占公司資產(chǎn)等情況展開深入調(diào)查。稱易乾前代理總裁曹健榮，在任職期間合計(jì)支付各項(xiàng)支出近9億元，但在后期核查期間發(fā)現(xiàn)其有個(gè)人挪用公款，私下收購客戶合同，收取回扣等瀆職現(xiàn)象。

更奇葩的是：以白酒、紅酒、別墅抵債

2016年9月22日，易乾財(cái)富子公司易乾方盾推出一期共計(jì)38套高爾夫別墅面向原易乾理財(cái)客戶作兌付處理，客戶可以用未兌付的債權(quán)直接抵充放款，每套最高可抵80萬元。

2016年11月15日晚間，易乾財(cái)富官方微信發(fā)布公告，稱目前公司資產(chǎn)端回收了一批債權(quán)，因債務(wù)人此次利息還款采用現(xiàn)金加物資的形式，第一批還款物資為少量白酒和紅酒。

“投資客戶如果有需求，可以選擇以物資作為還款的兌付方式，根據(jù)不同物資折現(xiàn)以兌付投資本金，物資價(jià)格均按照批發(fā)價(jià)計(jì)算，客戶可通過掃描商品包裝上的條形碼查詢該商品的零售價(jià)以做對比參考，”易乾財(cái)富稱。

不過，有網(wǎng)友質(zhì)疑，這些物資的價(jià)格被嚴(yán)重夸大，比京東自營的價(jià)格高了不止兩倍。

靴子落地

2017年2月18日，，“易乾財(cái)富”涉嫌非法集資犯罪，警方吁請各地投資人到投資所在地報(bào)案配合調(diào)查取證。

“易乾財(cái)富”違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會不特定公眾吸收巨額資金。涉案嫌疑人已被采取強(qiáng)制措施。

南京秦淮警方初步偵查表明，“易乾財(cái)富”吸收的資金大量被公司實(shí)際控制人、高管及其親屬轉(zhuǎn)貸獲利、侵占私吞和肆意揮霍，導(dǎo)致資金鏈斷裂。

為進(jìn)一步查證事實(shí)，，。

2017年3月，南京市人民檢察院依法以涉嫌集資詐騙罪批準(zhǔn)逮捕“易乾系”公司實(shí)際控制人劉丹、薛秀麗。南京市秦淮區(qū)人民檢察院依法以涉嫌非法吸收公眾存款罪批準(zhǔn)逮捕公司高層、骨干許暉、沈紅堯、沈佳、鄭環(huán)、曹健榮、黃億仁、徐萍、于花梅、張雪紅、蔣林峰、楊維11人。

近幾年非法集資的特大案件

1、善林金融：600億元

2013年10月起，善林金融實(shí)控人周伯云在未經(jīng)批準(zhǔn)的情況下，在全國開設(shè)1000余家線下門店，招聘員工并進(jìn)行培訓(xùn)后，通過廣告宣傳、電話推銷及群眾口口相傳等方式，以允諾年化收益5.4%至15%不等的高額利息為餌，向社會不特定公眾銷售所謂的“鑫月盈”、“鑫季豐”、“鑫年豐”、“政信通”等債權(quán)轉(zhuǎn)讓理財(cái)產(chǎn)品。

自2015年2月起，犯罪嫌疑人周伯云又在互聯(lián)網(wǎng)上開設(shè)“善林財(cái)富”、“善林寶”、“幸福錢莊”、“廣群金融”等線上理財(cái)平臺，對外大肆銷售非法理財(cái)產(chǎn)品,涉案金額600余億元。

今年4月24日，“善林金融”法定代表人周伯云、執(zhí)行總裁田景升、“幸福錢莊”負(fù)責(zé)人陶劍勇等8人因涉嫌非法吸收公眾存款罪已經(jīng)浦東新區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被執(zhí)行逮捕。

2、e租寶：581.75億元

2015年12月18日，金易融（北京）網(wǎng)絡(luò)科技有限公司運(yùn)營的“e租寶”網(wǎng)站以及關(guān)聯(lián)公司在開展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)中涉嫌違法經(jīng)營活動，遭到有關(guān)部門調(diào)查，隨后，e租寶實(shí)際控制人、鈺誠集團(tuán)董事長丁寧被警方控制，涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款、非法持有槍支等罪行。，相關(guān)材料進(jìn)一步披露了這一案件的細(xì)節(jié)：e租寶總共涉及用戶ID901294個(gè)，累計(jì)充值581.75億元，累計(jì)投資745.11億元。其中約有15億元被實(shí)際控制人丁寧用于贈予妻子、情人、員工及個(gè)人揮霍。

3、中晉系：400余億元

2016年6月22日，，據(jù)公訴機(jī)關(guān)指控，中晉系母公司國太投資控股（集團(tuán)）有限公司（簡稱“國太控股”）向社會不特定公眾募集資金達(dá)400余億元，部分集資款被國太控股及其下屬公司消耗、揮霍，致使案發(fā)時(shí)未兌付本金達(dá)48億余元。

4、錢寶：未兌付金額達(dá)300億元

2017年12月26日，，向警方投案自首，稱自己“向投資人吸納資金，如今無法兌付本金利息”；前兩天，警方公布了初步調(diào)查結(jié)果：錢寶網(wǎng)以高額收益為誘餌，持續(xù)“借新還舊”向社會公眾大量非法吸收資金，截至案發(fā)，未兌付集資參與人的本金數(shù)額達(dá)300億元。

5、泛亞：430億元

、市人民政府主辦的信息港發(fā)布的《關(guān)于泛亞有色金屬交易所股份有限公司有關(guān)情況的通報(bào)（八）》顯示，泛亞有色金屬交易所股份有限公司在經(jīng)營活動中涉嫌違法犯罪問題，。

通報(bào)稱，泛亞有色金屬交易所股份有限公司出現(xiàn)兌付危機(jī)以來，云南省委省政府一直高度重視，立即責(zé)成市和省有關(guān)部門成立專項(xiàng)工作組，進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。市政府迅速組成專項(xiàng)工作組，全力開展各項(xiàng)工作。目前相關(guān)工作正在積極進(jìn)行中，進(jìn)展情況將適時(shí)予以通報(bào)。

數(shù)據(jù)顯示，泛亞波及22萬投資者，金額高達(dá)430億元，影響巨大。泛亞是由該交易所旗下一款產(chǎn)品“日金寶”所引發(fā)的。該產(chǎn)品是一款資金隨進(jìn)隨出、年化約13%、每日結(jié)息實(shí)時(shí)到賬的項(xiàng)目，豐厚的收益吸引了眾多投資者。