，在你我身邊
?——萬豐路支行 蘭智慧
? ? ? ，相信很多人都會覺得離我們普通老百姓很遙遠。在進入銀行工作之前，我也有著相同的想法，，。簡而言之，，使非法所得合法化。、保險、證券、房地產等各種領域，包括提供資金賬戶、協(xié)助轉換財產形式、協(xié)助轉移資金或者匯往境外等各種途徑。從小處看，個人身份證的盜用，，從而危害到個人利益；從大處看，，甚至對社會穩(wěn)定和居民人身財產安全造成巨大危害。可見，，下面通過我親身經歷的二三場景，！
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場景一：熙熙攘攘的某支行營業(yè)大廳
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人物：腳不沾地的服務經理A、經驗豐富的廳堂主管B，各種口音的客戶C，D，E，F……
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營業(yè)廳內一下涌進十來位要開卡的客戶
客戶C：幫我們每人開張卡（方言）
服務經理A：請問您開卡是做什么用？（這么多人同時來開卡引起了服務經理的懷疑）
客戶C：發(fā)工資（繼續(xù)方言）
服務經理A：那您工作單位叫什么？
客戶C：保安公司（吱吱嗚嗚，說不出單位全稱）
服務經理A：那您工作單位在哪?。?/span>
客戶C：剛來北京不熟悉，不知道在哪？你管這么多干嘛，給我開張卡!
服務經理對客戶的開卡目的產生懷疑，于是叫來廳堂主管B，經過詢問余下幾名客戶，竟沒有一個人能夠說出單位名稱和單位地址，在廳堂主管的追問下才了解到這些客戶是被一名男士帶過來開卡，男士在銀行不遠處等待，待客戶開完卡后他再以每張卡100元進行回收。廳堂主管B對這十多名客戶進行了非法買賣銀行卡的風險提示后勸客戶離開。
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溫馨提示：
? ? ? ?銀行應本著“展業(yè)三原則”的標準，首先在了解客戶，了解客戶真實業(yè)務背景且手續(xù)齊全的前提下為客戶辦理業(yè)務。而客戶應保管好個人證件、銀行卡等重要信息，避免卡或身份證被不法分子收集、販賣，從事違法犯罪活動。銀行卡和U盾不僅是每個人進行金融交易的工具，。、毒販、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用你自己的賬戶、，因此，不出租、出借金融賬戶、銀行卡和U盾既是對自己生命財產安全的保護，又是守法公民應盡的義務。
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場景二：客戶不斷的某支行柜臺前
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人物:滿頭白發(fā)的客戶A，態(tài)度溫和的柜員B
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客戶A：我要匯筆款（遞過已填好的匯款單、身份證和銀行卡）
柜員B：奶奶，請問收款人您認識嗎？匯款是做什么用呢？（展業(yè)三原則）
客戶A：收款人我認識，匯過去做理財用，沒事兒，匯過去吧，姑娘。
柜員B：那您匯過去做的理財可不是咱們銀行自己發(fā)行的理財，可能會存在風險，您是通過什么渠道了解到的呢？
客戶A：我的好朋友介紹的，匯過去10萬塊錢，每月能返好幾千的利息，比你們銀行利息高。朋友已經做了好2年了，返了好多錢，沒有風險。。。。。。
聽完客戶的描述，柜員了解到這是一起非常明顯并且典型的專騙老年人的非法集資事件，而且對方攜款潛逃或者無法兌付的風險非常高，在向客戶苦口婆心不耐其煩的風險揭示和勸阻后，成功保住了客戶的這筆養(yǎng)老資金，最后并說服客戶購買了我行的保本理財。
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溫馨提示：
? ? ? 非法集資機構往往以高額利息以及不實的信息誘騙投資者入資，表面上看著正規(guī)可靠，實際管理充滿漏洞，而投資者一旦參與就可能血本無歸，其中大部分人被卷走的是血汗錢、養(yǎng)老錢、孩子的讀書錢，不僅嚴重影響當前生活，也為未來留下無窮隱患。因此投資者們在選擇金融機構前一定要謹慎對其進行了解，選擇到國家正規(guī)金融機構辦理各類儲蓄和理財業(yè)務；同時不能為貪圖高額回報，報有僥幸心理，一定要提高警惕，遠離非法集資陷阱。而作為銀行要提醒客戶在購買理財產品或創(chuàng)業(yè)融資的時候，一定要通過正規(guī)渠道了解并選擇安全可靠的金融機構！
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場景三：人擠人的公交車上
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人物：年輕愛網購的客戶A，號稱自己是某網站客服B
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叮叮叮。。。。A的手機響了，手機屏幕顯示一個座機號碼
客戶A：喂，您好(接通電話)
客服B：您好，我是XXX網站的客服B，請問您是剛剛在XXX網上購買了一件商品對吧？由于系統(tǒng)原因購買的商品未成功需要將款項退給您，稍后短信發(fā)給您一個網址，請點開網址填寫一下您的個人信息及銀行卡信息方便為您辦理退款。。。。。。
客戶A由于有著較強的防風險能力，掛上電話后馬上撥通XXX網站的官方客服電話確認此事，果真得到了否定的答案，并從客服口中得知如果客戶真的去填寫個人信息，對方還會讓其提供驗證碼并借機將賬戶資金轉走，由于A的謹小慎微從而避免了一次電信詐騙的風險。
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溫馨提示：
? ? ? ?電信詐騙手段與時俱進，而且一旦遭遇電信詐騙，錢款往往很難追回來。因此掌握一些預防電信詐騙小秘籍是比較必要的：接到“客服“電話，要二次確認：來電不顯示號碼拒接聽；不要給陌生人驗證碼；不輕易點擊短信里的鏈接；不要輕易相信對方所稱的”安全賬戶“；要使用可信任的網絡連接等等。
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? ? ? ?顯然，，，與老百姓的生活息息相關，就在你我身邊。，是一項長期而艱巨的系統(tǒng)工程。但我相信，只要每一位銀行工作人員嚴守風險底線，，。
